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Ein Sparschwein, ein Haus und eine Lupe

95 % steuerfrei: So sichern erfolgreiche Unternehmer ihre Gewinne

Holding-Struktur

Dividenden und Verkaufsgewinne fließen zu 95 % steuerfrei in Ihre Holding. Statt 26,375 % Kapitalertragsteuer zahlen Sie nur ca. 1,5 %. Bei 500.000 € Gewinn sind das über 120.000 € Unterschied.

Jetzt beraten lassen

Warum Holding-Struktur?

Ihre Vorteile

1

Vermögen in Sicherheit

Getrennt vom operativen Risiko, geschützt vor Geschäftsproblemen.

2

Fast steuerfrei wachsen

95 % der Gewinne bleiben steuerfrei in der Holding.

3

Maximale Flexibilität

Reinvestieren in neue Projekte, Immobilien oder Beteiligungen.

4

Exit-ready

Wenn Sie verkaufen, ist die Struktur bereits optimal.

5

Nachfolge vorbereitet

Einfache Übertragung an die nächste Generation.

6

Professionelle Begleitung

Wir managen Fristen, Nachweise und Abstimmungen.

Das Problem

  • Jede Ausschüttung aus Ihrer GmbH kostet Sie 26,375 % Kapitalertragsteuer – sofort.
  • Ihr Vermögen liegt in der operativen GmbH und ist damit allen Geschäftsrisiken ausgesetzt.
  • Reinvestitionen sind kompliziert und steuerlich nachteilig.

Die Lösung

Die Holding trennt Ihr Vermögen vom operativen Risiko – wie ein sicherer Hafen für Ihre Erfolge. Gewinne fließen steuerfrei nach oben und warten dort auf kluge Reinvestition. Sie behalten die Kontrolle, haben mehr Optionen und bauen Vermögen auf, statt es zu versteuern. Wir begleiten Sie von der ersten Idee bis zur laufenden Verwaltung – mit einem eingespielten Team aus Steuerberatern und Notaren.

Für wen geeignet?

Zielgruppe

Geeignet für

  • Sie haben ungenutzte Übergewinne in der GmbH.
  • Sie planen weitere Investments, Beteiligungen oder einen möglichen Exit.
  • Sie wollen Ihr Vermögen vom operativen Risiko trennen.

So läuft es ab

Ablauf

1

Analyse

Wir verstehen Ihre Situation und berechnen Ihr Einsparpotenzial.

2

Konzept

Sie erhalten einen detaillierten Plan mit Zeitrahmen und Kosten.

3

Entscheidung

Alle Informationen auf dem Tisch – Sie entscheiden in Ruhe.

4

Umsetzung

Wir koordinieren Notar, Steuerberater und Behörden.

5

Begleitung

Langfristige Partnerschaft mit regelmäßigen Check-ins.

Kennzahlen

Fakten

95 % steuerfrei

Dividenden und Veräußerungsgewinne zwischen Kapitalgesellschaften sind zu 95 % steuerfrei. Effektive Steuerlast: nur ca. 1,5 % statt 26,375 %.

Rechenbeispiel

500.000 € Dividende: Ohne Holding → 131.875 € Steuern. Mit Holding → ca. 7.500 € Steuern. Ersparnis: 124.375 €.

Rechtliche Basis

Steuerneutrale Einbringung nach §21 UmwStG. 7-jährige Sperrfrist für volle Steuervorteile. Wir managen alle Fristen.

Kosten & Aufwände

Investition

  • Laufende Verwaltung der Holding: ca. 5.000 € pro Jahr.
  • Gründungskosten (Notar, Handelsregister): einmalig ca. 2.000–3.000 €, als Betriebsausgabe abzugsfähig.

Was wir für Sie tun

Leistungen

Analyse

  • Wir analysieren Ihre Gewinnverwendung und zeigen, wie viel Sie mit einer Holding sparen.
  • Risikobewertung: Was passiert mit Ihrem Vermögen, wenn die operative GmbH in Schwierigkeiten gerät?

Konzeption

  • Strukturkonzept mit klarem Vergleich: Mit vs. ohne Holding.
  • Planung der steuerneutralen Einbringung nach §21 UmwStG.
  • Reinvest-Strategie: Wohin fließen die Gewinne?

Umsetzung

  • Koordination aller Beteiligten: Notar, Steuerberater, Banken.
  • Einrichtung von Konten und Strukturen für saubere Kapitalflüsse.

Begleitung

  • Sperrfrist-Management: Wir überwachen alle relevanten Fristen.
  • Regelmäßiges Reporting und Abstimmung mit Ihrem Steuerberater.
  • Sie haben einen festen Ansprechpartner – auch Jahre nach der Gründung.

Häufige Fragen

FAQ

Bei privater Ausschüttung zahlen Sie sofort 26,375 % Steuern. In der Holding bleiben 95 % steuerfrei und können reinvestiert werden. Erst bei privater Entnahme fallen Steuern an.

Nach der Einbringung gilt eine 7-jährige Sperrfrist für die vollen Steuervorteile. Wir dokumentieren alles sauber und erinnern Sie an wichtige Termine.

Ja, die Holding kann in Immobilien-GmbHs oder direkt in Objekte investieren. Wir konzipieren die optimale Struktur für Ihre Ziele.

Die laufenden Kosten von ca. 8.500 € pro Jahr amortisieren sich meist schon bei der ersten größeren Gewinnverschiebung. Wir rechnen das konkret für Sie durch.

Lassen Sie sich von unseren Experten beraten